货基此消彼长:余额宝再缩1308亿 后来者吸金1465亿

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时间:2018-10-29 10:42 21世纪经济报道 字号 繁体中文 关闭 收藏 打印 复制

  本报记者 李洁雪 深圳报道

  解读基金三季报

  背靠支付宝平台的货币基金获得了更猛的流量优势,但与此同时这些基金中的相互竞争也在不断加剧。

  基金三季报渐次披露,将各大公司在货币基金分流大战中的成绩展露无遗。

  尤其对于对接余额宝和微信理财通两大互金平台的基金公司而言,面临的是同一资金源直接竞争,谁进谁退结果了然。

  截至10月25日晚上9点,13只对接余额宝的货基中,除诺安天天宝A外,其余均已披露三季报。其中,天弘余额宝三季度缩水1308.08亿元,最新规模为13232.12亿元,连续两个季度下降。其余新接入的11只基金,合计规模增长高达1464.95亿元,其中数只基金规模翻倍,足见支付宝平台助力之大。

  对比而言,背靠支付宝平台的货币基金获得了更猛的流量优势,但与此同时这些基金中的相互竞争也在不断加剧。

  余额宝分流之争

  天弘余额宝限流计划的实施以及后来者的不断加入,使其规模不断缩水。

  根据天弘余额宝基金10月24日公布的三季报显示,报告期内其总申购份额约为1.74万亿份,总赎回则达到约1.87万亿份,这使得其规模在三季度从期初的1.45万元下滑至期末的1.32万亿元,减少约1308.08亿元。

  这已经是天弘余额宝规模连续两个季度下降。今年一季度末,天弘余额宝基金规模高达1.69万亿元,达到历史最高值。与彼时相比,天弘余额宝规模已减少3659.73亿元。

  天弘限流背后,后来者无疑是天然的受益者。随着余额宝平台多次开放新增货基,目前新接入余额宝的货币基金数量已经达到12只,其中11只已披露三季报,但规模增减不一。

  从规模增长绝对值来看,今年6月中旬接入余额宝的景顺长城景益货币A是规模增长最大的。其三季度的规模为552.84亿元,较二季末的232.5亿元暴增了320.34亿元,环比增幅为137.79%。

  此外,有3只基金三季度规模增长也接近300亿元。其中,今年5月接入的华安日日鑫货币A三季度的规模为1288.52亿元,较二季度的937.64亿元增加了290.88亿元,环比增幅为37.42%。该基金二季度的规模已经出现过惊人的暴增,当季增幅高达28753.72%,从一只规模5亿以下的基金成长为近千亿的巨基,可谓是余额宝分流之下的极大受益者之一。

  另外两只则是今年5月底接入的国泰利是宝和今年7月中旬接入的广发天天利E,三季度规模分别增长了290.93亿元和286.95亿元,环比增长率分别为39.36%和102.65%。

  从规模增长率来看,银华货币A是三季度的佼佼者。该基金今年6月底的规模仅为9.51亿元,其于8月初接入余额宝,仅短短两个月后就变身为规模百亿以上的货基,三季末规模达到124.86亿元,环比增长了1212.87%。而9月初接入余额宝的融通易支付货币A规模从二季末的3.1亿增至三季末的23.91亿,环比增长了672.4%。

  然而,并非所有后来者在三季度都实现了规模正增长。今年5月余额宝扩容首批新接入的两只货基之一博时现金收益在三季度就出现了滞胀,规模环比缩水2.9%。不过,该基金截至三季度末的规模仍然高达1425.08亿元,绝对值依然较大,且其在二季度规模暴增了4555.48%,也曾实现巨大增长。

  此外,最晚接入余额宝的国投瑞银添利宝A,规模由二季度末的4.81元跌至三季末的3.07亿元,缩水了36.19%。但该基金9月26日才与网上银行签订代理协议,三季度规模变化无法反映接入余额宝对其规模带来的影响。目前该基金是余额宝对接的13只基金中,仅有的1只7日年化收益率在3%以上的基金,这或为其带来一定促进作用。

  “更早接入肯定是最有优势的”,华南一位公募副总10月25日向21世纪经济报道记者表示,“像中欧和博时,刚接入的第一个季度规模增长分别在10倍和40倍以上,这个数据非常夸张。后来接入的货基越来越多,竞争也越来越大,因为蛋糕本身就这么大,分多分少要看各公司的实力。当然,无论如何能接入余额宝帮助肯定是极大的,基金公司自然非常乐意去促成合作。”

  理财通新丁步履落后

  相比之下,理财通的后来者规模增长则有所不及。

  今年8月,嘉实现金添利、富国富钱包、招商招钱宝A、工银添益快线、鹏华增值宝等5只货基出现在理财通货币基金页面,理财通对接的货币基金进而上升至9只。

  上述5只货基中,有4只已披露三季报。其中,富国富钱包三季末规模为144.27亿元,较二季末增长了42.44亿元,环比增长41.67%;嘉实现金添利由二季末的408.18亿元增至三季末的456.12亿元,环比增长11.74%;招商招钱宝A由二季末的34.54亿元增至三季末的36.27亿元,环比增长仅5.02%;而工银添益快线三季末规模为1222.36亿元,相比二季度缩水27.37亿元,不仅未实现规模正增长,环比反而缩水了2.19%。

  综合来看,上述4只基金三季度合计规模增长仅64.74亿元,无一只基金出现规模暴增的情况。对此,前述公募副总认为,余额宝由于有此前的积淀,因此更能给后来者带来增量,不过理财通平台也在不断成长,还是会有很多机会。据悉,理财通平台目前也在酝酿让更多货基接入进来。

  相对而言,最早接入理财通的4只货基规模增长能力更强。目前有3只基金已披露三季报,合计规模增长了340.75亿元。

  其中,易方达易理财最新规模为1754.22亿元,增长25.15亿元,环比增长1.45%;汇添富全额宝的最新规模为913.78亿元,较二季末增长196.56亿元,环比增长27.41%;南方现金通E三季末的最新规模为911.14亿元,较二季末的792.1亿元增长119.04亿元,环比增长15.03%。3只基金三季度合计规模增长了340.75亿元。



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